"Mỏ vàng" mới của các sàn giao dịch tiền điện tử

Không giống như con người, các tác nhân AI được xây dựng để hoạt động trực tuyến, khiến ví kỹ thuật số, tiền có thể lập trình và mạng lưới thanh toán luôn hoạt động trở thành yêu cầu kỹ thuật hơn là sự thay đổi hành vi. Trong nhiều năm, thách thức lớn nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử là tìm kiếm người dùng ngoài những nhà giao dịch.

Hiện nay, một số doanh nghiệp lớn nhất của ngành này cho rằng các tác nhân AI là thế hệ người dùng tiếp theo. Mặc dù đầu cơ vẫn là nền tảng của phần lớn hoạt động kinh doanh tiền điện tử, các công ty đang cố gắng xây dựng động lực tăng trưởng thứ hai bằng cách biến những tác nhân AI thành người dùng ví tiền điện tử, stablecoin và mạng lưới thanh toán.

Trong mùa Hè này, sàn giao dịch tiền điện tử Kraken cho biết đang xây dựng lại ứng dụng để có thể cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào các tác nhân AI có khả năng liên tục giám sát thị trường, xác định cơ hội đầu tư và thực hiện giao dịch trong thời gian thực. Trong khi đó, sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu Coinbase đã ra mắt một công cụ mới cho phép các tác nhân như ChatGPT hoặc Claude thực hiện giao dịch tiền điện tử bằng những hướng dẫn ngôn ngữ tự nhiên.

Hồi tháng 5/2026, công ty công nghệ tài chính Circle đã công bố một kế hoạch mở rộng chiến lược với blockchain Arc do chính họ phát triển, được thiết kế để trở thành cơ sở hạ tầng cho nền kinh tế tác nhân, nơi các tác nhân AI xử lý nhiều công việc vận hành và hợp đồng hiện đang do con người quản lý.

Động thái này đánh dấu một sự thay đổi lớn đối với một ngành công nghiệp đã dành phần lớn thập kỷ qua để cố gắng thuyết phục người tiêu dùng rằng tiền điện tử sẽ là một hình thức tiền tệ tốt hơn so với những loại tiền tệ truyền thống, hoặc một cách hiệu quả hơn để chuyển tiền so với các kênh giao dịch truyền thống.

Người ta cho rằng các tác nhân AI có thể là những người dùng đầu tiên thực sự cần những gì mà tiền điện tử được xây dựng để cung cấp. Không giống như con người, các tác nhân AI được xây dựng để hoạt động trực tuyến, điều này khiến ví kỹ thuật số, tiền có thể lập trình và mạng lưới thanh toán luôn hoạt động trở thành một yêu cầu kỹ thuật hơn là một sự thay đổi hành vi.

Sự giao thoa giữa tiền điện tử và AI đã đưa stablecoin trở thành vấn đề hàng đầu trong cuộc thảo luận. Không giống như bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác có giá cả biến động mạnh, stablecoin được thiết kế để duy trì giá trị cố định và do đó được coi là thực tế hơn cho việc thanh toán. Ngoài ra, vì stablecoin được lập trình trực tiếp vào phần mềm, chúng cung cấp cơ sở hạ tầng mà các tác nhân AI có thể sử dụng mà không cần dựa vào ngân hàng hoặc mạng lưới thẻ.

Circle đã tận dụng cơ hội đó bằng cách tiếp thị stablecoin USDC hàng đầu của mình như là đồng USD kỹ thuật số có thể lập trình được dành cho những khoản thanh toán trực tuyến. Các tác nhân AI đại diện cho một nguồn khối lượng giao dịch mới cho công ty, ít liên quan đến giao dịch tiền điện tử hơn và nhiều hơn đến hoạt động phần mềm hàng ngày.

Tuy nhiên, cuộc đua stablecoin đã nóng lên kể từ khi Đạo luật Genius về tiền điện tử được Quốc hội Mỹ thông qua một năm trước, và kết quả là các công ty tài chính truyền thống ngày càng muốn phát hành stablecoin của riêng họ thay vì dựa vào những nhà phát hành bên thứ ba như Circle.

Giai đoạn phát triển này của thị trường tiền mã hóa diễn ra ngay giữa lúc thị trường đang đi xuống; giá bitcoin hiện thấp hơn hơn 40% so với mức đỉnh tháng 10/2025, trong khi dòng vốn đầu cơ đang đổ dồn vào các cơ hội hấp dẫn hơn như thị trường IPO công nghệ. Sự phổ biến của bitcoin đối với các tổ chức tài chính lớn nhất thế giới cũng giúp giảm bớt mức độ biến động giá của đồng tiền mã hóa chủ lực này, cả ở chiều tăng lẫn chiều giảm.

Theo ông Cameron Winklevoss, Chủ tịch sàn giao dịch điện tử Gemini, rào cản trong việc xây dựng các chiến lược giao dịch thông minh hơn dành cho người dùng phổ thông đang dần được hạ thấp nhờ vào giao dịch sử dụng tác nhân AI. Đó chính là hướng đi mà Kraken đang đặt cược với trải nghiệm giao dịch sử dụng tác nhân AI mới của công ty này với kỳ vọng nó sẽ mở ra cơ hội tiếp cận và thu hút sự tham gia mạnh mẽ từ người dùng phổ thông, bên cạnh tệp khách hàng cốt lõi hiện tại bao gồm các tổ chức, công ty giao dịch và nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Về phần mình, Giám đốc dữ liệu của Kraken, ông Kamo Asatryan, cho rằng giai đoạn bitcoin chỉ như một sòng bạc đã qua. Hiện nay, mọi người có cơ hội thảo luận thực sự với AI về bất kỳ loại tài sản nào họ quan tâm. Giá cả các loại tài sản số vẫn sẽ có biến động nhưng khi hệ sinh thái tài chính chung được tích hợp nhiều tiện ích thực tế hơn, mức độ biến động đó sẽ dần giảm bớt./.